2019初级银行从业《个人理财》第七章考点（2）

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　第七章第二节接触客户、建立信任关系考点汇编

　　考点1 接触客户

　　初次接触客户阶段。理财师需要明白如下几个问题：

　　(1)理财师的客户从哪里来。

　　在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户，大多数应该是已有现成银行客户;其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。

　　(2)客户的需求是什么。

　　当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。

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　难点点拨

　　不是每一个客户都需要综合的理财规划服务，也不是每一个客户对理财师(包括金融机构)的服务形式和内容都能全部接受，这需要理财师通过初步了解接触作出判断;有的客户开始只是购买一款理财产品，需要理财师后续跟踪、挖掘需求和逐步开发。

　　备考提示

　　该章节的内容较为简单，考生通读即可掌握了解。