2018银行从业资格考试《初级个人理财》章节考点(20)

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　第七章 理财师的工作流程和方法

　　第一节 概述

　　考点 理财师工作流程概述

　　虽然面对的客户不同，和客户面谈时的环境和内容千变万化，但作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。

　　理财师的工作流程概括为如下六个方面：

　　(1)接触客户，建立信任关系;

　　(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;

　　(3)明确客户的理财目标;

　　(4)制订理财规划方案;

　　(5)理财规划方案的执行;

　　(6)后续跟踪服务。