|
一、单项选择题(以下各小题所给出的选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分) 1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 A.财富管理 B.个人理财 C.个人贷款 D.公司理财 2.( )认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。 A.美国注册理财规划师协会 B.国际理财规划师协会 C.中国银行业监督委员会 D.中国证券业监督委员会 3.( )是指个人理财业务的需求方。 A.商业银行 B.非银行业机构 C.监管机构 D.个人客户 4.( )是个人理财业务的供给方。 A.个人客户 B.商业银行 C.非银行金融机构 D.监管机构 5.下列关于个人理财的相关说法错误的是( )。 A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员 B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务 C.个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务 D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务 6.下面按客户等级由高到低的顺序排列，正确的是( )。 A.理财业务——私人银行——财富管理业务 B.私人银行——理财业务——财富管理业务 C.私人银行——财富管理业务——理财业务 D.财富管理业务——理财业务——私人银行 7.个人理财业务是建立在( )基础之上的银行业务。 A.法定代理关系 B.委托代理关系 C.存款业务关系 D.贷款业务关系 8.与理财计划相比，私人银行业务的核心是个人理财，更加强调( )。 A.个性化 B.收益性 C.建议性 D.风险性 9.下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是( )。 A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务 B.理财业务、理财顾问服务和综合理财 C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务 D.理财顾问服务和综合理财服务 10.下列对综合理财服务的理解，错误的是( )。 A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险 B.私人银行业务不是个人理财业务 C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种 D.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化 二、多项选择题(以下各小题所给出的选项中，有两个或两个以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分) 1.个人理财业务涉及的市场范围较广，一般包括( )。 A.货币市场 B.债券市场 C.外汇市场 D.贵金属市场 E.金融衍生品市场 2.与个人理财直接相关的定义有( )。 A.人员管理 B.筹资管理 C.资格管理 D.财富管理 E.投资管理 3.根据是否接受客户委托和授权，下列属于商业银行个人理财业务的有( )。 A.综合理财服务 B.理财业务 C.私人银行业务 D.理财顾问服务 E.财富管理业务 4.个人理财业务相关的主体包括( )。 A.监管机构 B.私人银行 C.非银行金融机构 D.个人客户 E.商业银行 5.个人理财是指客户根据自身( )，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。 A.身份地位 B.财务状况 C.理财能力 D.身涯规划 E.风险属性
| 
发表于 2017-10-7 19:50:24
提升卡
变色卡