2017银行从业初级《法律法规》易错题及答案(第三章)

xiulh888

　　第三章金融市场

　　1[多选题] 中国证券监督管理委员会的基本职能包括()

　　A.建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构进行水平管理

　　B.加强对证券期货业的监管，强化对证券期货交易所、上市公司的监管，提高信息披露质量

　　C.加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作

　　D.负责拟定有关证券市场的法律法规，研究指定有关证券市场的方针政策

　　E.统一监管证券业

　　参考答案：B,C,D,E

　　参考解析：A项的正确表述为建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构进行垂直管理。

　　2[多选题] 以下哪几家机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构?( )

　　A.中国人民银行

　　B.中国银行业协会

　　C.北方期货公司

　　D.国家开发银行

　　E.广州市农村信用合作联社

　　参考答案：D,E

　　参考解析：银行业金融机构是指在国内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

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　　3[多选题] 与普通股票相比，优先股票的特点在于()。

　　A.优先股的股息与公司的盈利状况无关

　　B.优先股的红利随公司盈利的多少而增减

　　C.优先股根据事先确定的股息率优先取得股息

　　D.股东一般没有参与公司决策的表决权

　　E.公司解散时，可以优先得到分配的剩余资产

　　参考答案：A,C,D,E

　　参考解析：股票的分类的内容，按股票所代表的股东权利划分，股票分为普通股和优先股。普通股的红利随公司盈利的多少而增减。

　　4[多选题] 下列关于金融工具的描述中正确的有( )。

　　A.可转换债券兼具债券和股票的特性

　　B.债券是债权债务凭证,而股票是所有权凭证

　　C.银行承兑汇票属于长期金融工具

　　D.优先股股东比普通股股东享有更大的管理权力

　　E.企业债券属于直接融资工具

　　参考答案：A,B,E

　　参考解析：可转换债券兼具债券和期权的特性;银行承兑汇票属于短期金融工具;优先股股东一般没有参与公司决策的表决权。

　　5[多选题] 金融工具中的混合工具包括( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.可转换公司债券

　　D.证券投资基金

　　E.回购协议

　　参考答案：C,D

　　参考解析：按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。债权工具的代表是债券，股权工具的代表是股票，混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。

　　6[单选题] 中国银行间市场交易商协会的业务主管部门是中国银行业监督管理委员会。

　　A.正确

　　B.错误

　　参考答案：B

　　参考解析：中国银行间市场交易商协会的业务主管部门是中国人民银行。

　　7[单选题] ( )是指基于投保人的利益，为投保人和保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构。

　　A.保险公司

　　B.保险专业代理机构

　　C.保险经纪机构

　　D.保险公估机构

　　参考答案：C

　　参考解析：保险经纪机构指基于投保人的利益，为投保人和保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构。保险专业代理机构是根据保险公司委托向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门为代理保险业务的机构。

　　8[多选题] 与传统的定期存款相比，大额可转让存单的特点包括(　　)

　　A.大额可转让存款属于记名存单

　　B.大额可转让存单拥有二级市场流通

　　C.大额可转让存单金额由商业银行决定，为固定数额

　　D.大额可转让存单可提前支取

　　E.大额可转让存单只针对个人客户

　　参考答案：B,C

　　参考解析：与传统的定期存单相比，大额可转让存单不记名，可在二级流通市场上转让流通，其面额固定，而且金额比较大，不可提前支取。 另外无论个人或是单位都可以进行大额可转让存单的购买。

　　9[多选题] 金融工具的风险主要有(  )。

　　A.信用风险

　　B.利率风险

　　C.违约风险

　　D.市场风险

　　E.汇率风险

　　参考答案：A,C,D

　　参考解析：金融工具的风险主要有两类：一类是信用风险，或称违约风险;另一类是市场风险。

　　10[单选题] 上海证券交易所成立时间是(　　)。

　　A.1990年10月

　　B.1990年11月

　　C.1990年12月

　　D.1991年1月

　　参考答案：B

　　参考解析：1990年11月上海证券交易所成立，1990年12月深圳证券交易所成立。

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　　11[多选题] 下列关于票据市场的说法，正确的有(　　)。

　　A.票据一般分为汇票、本票、支票三类

　　B.现代商业票据市场是指在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现来实现短期资金融通的市场

　　C.商业票据属于本票.发挥融资功能.不再限于支付结算手段

　　D.现代意义的商业票据与具体商品交易无关

　　E.商业票据面额、期限、利率趋于整齐划一

　　参考答案：A,C,D,E

　　参考解析：传统票据市场是指在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现来实现短期资金融通的市场。现代商业票据市场是指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行短期无担保债券筹措资金的短期融资市场。

　　12[多选题] 大额可转让定期存单的特点有(　　)。

　　A.记名

　　B.金额较大

　　C.一般比同期限的定期存款的利率高

　　D.利率既有固定的.也有浮动的

　　E.可以提前支取.也可以在二级市场上流通转让

　　参考答案：B,C,D

　　参考解析：大额可转让定期存单的特点有：不记名;金额较大;利率既有固定的，也有浮动的。一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。

　　13[多选题] 我国股票场内市场主要包括(　　)。

　　A.沪深主板市场

　　B.券商柜台交易市场

　　C.中小企业板市场

　　D.创业板市场

　　E.区域股权交易市场

　　参考答案：A,C,D

　　参考解析：我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场。场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。

　　14[单选题] 中国期货业协会成立于(　　)。

　　A.2001年2月

　　B.2000年12月

　　C.2007年9月

　　D.2001年3月

　　参考答案：B

　　参考解析：中国期货业协会成立于2000年12月29日。中国保险业协会成立于2001年2月。中国银行间市场交易商协会成立于2007年9月。中国证券登记结算有限责任公司成立于2001年3月30日.

　　15[多选题] 我国金融行业主要的专业监管机构包括(　　)。

　　A.银行同业协会

　　B.中国银监会

　　C.中国证监会

　　D.中国保监会

　　E.中国人民银行

　　参考答案：B,C,D

　　参考解析：选项A是银行业自律组织，选项E是我国的中央银行，不是专业的监管机构。

　　16[多选题] 我国的货币当局包括(　　)。

　　A.中国人民银行

　　B.国家外汇管理局

　　C.中国银行业监督管理委员会

　　D.财政部

　　E.中国银行

　　参考答案：A,B

　　参考解析：货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局。

　　17[多选题] 我国证券交易所的职能包括(　　)。

　　A.提供证券交易的场所和设施

　　B.制定证券交易的业务规则

　　C.接受上市申请.安排证券上市

　　D.组织、监督证券交易

　　E.证券账户、结算账户的设立和管理

　　参考答案：A,B,C,D

　　参考解析：证券交易所主要提供证券交易的场所和设施;制定证券交易的业务规则;接受上市申请，安排证券上市;组织、监督证券交易;对会员、上市公司进行监管;管理和公布市场信息等。选项E属于中国证券登记结算有限责任公司主要负责的内容。

　　18[单选题] 保险公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　参考答案：B

　　参考解析：保险公司是指经中国保险监督管理机构批准设立并依法登记注册的商业保险公司。保险资产管理公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。

　　19[多选题] 下列关于国债的表述正确的有(　　)。

　　A.国债的二级市场非常发达.交易方便

　　B.国债只能在银行间债券交易市场发行

　　C.国债的利息不用缴纳所得税

　　D.凭证式国债是商业银行投资的主要对象

　　E.国债以国家信用为后盾。通常被认为是没有信用风险

　　参考答案：A,C,E

　　参考解析：选项B国债有交易所、银行间债券市场和商业银行柜台市场三个发行渠道;选项D记账式国债由于二级市场非常发达且交易方便，是商业银行证券投资的主要对象。

　　20[多选题] 商业银行创造存款货币要受(　　)因素限制。

　　A.法定存款准备金率

　　B.超额存款准备金率

　　C.现金漏损率

　　D.定期存款准备金率

　　E.货币流通速度

　　参考答案：A,B,C,D

　　参考解析：影响货币乘数的因素主要有法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率、定期存款的存款准备金率。