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老板个人银行账户不安全了,与公司资金交易频繁将被查!

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[LV.1]初涉江湖

发表于 2018-6-4 15:39:44 | 显示全部楼层 |阅读模式

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本帖最后由 众智联邦001 于 2018-6-4 15:39 编辑

长期以来,老板为了躲避税款、少缴税,
用自己的个人银行账户、支付宝、微信等
收支公司的资金往来,
也是常有的事儿~
但随着2018国地税合并,税务稽查力度加大,
老板个人银行账户将不再“安全”了!



请看以下案例
通过私人账户交易被查

    2017年6月,眉山市某商业银行依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向眉山市人民银行反洗钱中心提交了一份有关黄某的重点可疑交易报告。眉山市人民银行立即通过情报交换平台向眉山市地税局传递了这份报告。
    经调查,黄某在眉山市某商业银行开设的个人结算账户,在2015年5月1日至2017年5月1日期间共发生交易1904笔,累计金额高达12.28亿元。这些交易主要通过网银渠道完成,其账户大额资金交易频繁,大大超出了个人结算账户的正常使用范畴。加上其账户不设置资金限额,疑点重重,不合常规。
    黄某本人身份也较为复杂,是多家公司的法定代表人,其个人账户与其控制的公司账户间交易频繁,且资金通常是快进快出,过渡性特征明显。
    最终税务局查出来黄某2015年从其控股的眉山市公司取得股息、红利所得2亿元,未缴纳个人所得税4000万元。




    所以,老板们,不要再认为个人账户最安全,可以隐藏公司收入,一旦银行发现公司账户异常,想抽查资金情况,一个情报交换就到税务局手上,现在各部门信息都是通的,到时候把公司企业所得税,法人、股东的个人所得税一核算,你认为还安全吗?

2018年税务稽查新动向,
企业以下行为将成为重点稽查对象!
    1. 法人个人银行账户大额交易频繁者;
    国办函[2017]84号这个重量级文件,明确了反洗钱行政主管部门、税务机关、公安机关、国家安全机关、司法机关以及国务院、银行业、证券、保险监督管理机构和其他行政机关组成的洗钱和恐怖融资风险评估工作组的工作思路。要求各部门发现异常,互相分享信息。因为之前税务掌握私人账户资金变动是非常困难的,现在变得越来越容易!



    2. 长期通过支付宝账户、微信等线上平台转移资金者
    6月底支付宝将被收编,正式接入国家网联,由中国银行监管,关闭第三方支付代扣,每笔资金流动都要经过银行,这次,中国银行将支付宝收入自己的麾下,目的就是在于为金融市场提供监督作用,提高安全系数。哪些还以为支付宝是安全的真的就大错特错了~

    3. 社保不按时足额缴纳的企业
    社保按照最低标准缴纳,似乎已成了行业的潜规则,很多企业至今为止也一直这样乐此不彼的交着,但是,就在前段时间,社保局公布了一批上海50家企业未按时足额缴纳社会保险费,并对其违法行为公开告示!告示信息包括企业的单位名称、法人、统一社会信用代码等。
    不仅处罚你,还要曝光你!力度可谓是很大了,加上2018年后国地税合并,社保归税务局管,征收方式只会更严,没有最严。

    4. 随意调整账目的企业
    以前,企业所得税申报是怎样的?公司财务做好报表后,交由税务机关进行审核,确认无误才可申报。若报表存在疑点,打回去重做。

    现在,国家税务总局公告2018年第15号文明确规定:企业的资产损失在税前扣除无需再报税务机关。晃眼一看,为企业省事,效率提高了很多,是不是感觉很爽?其实不是,这样操作企业的风险反而大了,为什么这么说呢?以前,企业在申报时会有税务人员为你把关,现在,无需审核,直接提交,想当于是少了道防火墙啊,以后企业一旦出现问题,责任在谁?全在企业自身,因为税务部门未经手~

    看后,很多企业老板有意见了,经营一家公司,怎么要担这么多风险啊,操心自身经营不说,还得把财务、税务等问题一并规范了,企业才算安全。
    俗话说得好:欲戴王冠,必承其重。企业如果想把公司持久的经营下去,还真得把这些问题都规范了。

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