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楼主: xiulh888

2018初级银行从业考试《法律法规》强化练习题(5)

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签到天数: 961 天

[LV.10]笑傲江湖

 楼主| 发表于 2018-5-16 10:05:04 | 显示全部楼层
 二、多选题

  91.商业银行应当定期向中国银监会及其派出机构报送代理保险业务报告,报告内容至少包括(ABCE)。

  A代理保险业务开展情况

  B发生投诉及处理的相关情况

  C内控及风险管理的变化情况

  D新增代理保险产品计划

  E与保险公司合作情况

  92.商业银行开展的代理业务有(ABCDE)。

  A代发工资

  B代理电费

  C代理国债买卖

  D代寿人寿保险

  E代销开放式基金

  93.经批准,贷款公司可经营的业务包括(ABCE)。

  A办理贷款项下的结算

  B办理各项贷款

  C办理票据贴现

  D办理同业拆借

  E办理资产转让

  94.第二版巴塞尔资本协议提出的资本监管的“三大支柱”包括(BDE)。

  A内控管理

  B监督检查

  C流动性要求

  D市场纪律

  E最低资本要求

  95.借记卡具备(ABCDE)功能。

  A存取现金

  B代收代付

  C刷卡消费

  D转账汇款

  E资产管理

  96.商业银行良好的公司治理应包括(ABCDE)。

  A健全的组织架构

  B科学的发展战略

  C良好的价值准则与社会责任

  D清晰的职责边界

  E完善的信息披露制度

  97.下列选项中关于银行中间业务的表述,正确的有(ABDE)。

  A不承担或不直接承担市场风险

  B不运用或不直接运用银行的自有资金

  C是构成银行表内资产的主要部分

  D以接受客户委托为前提

  E以收取服务费(手续费、管理费)、赚取价差的方式获得收益

  98.下列担保方式中,属于物的担保的有(BDE)。

  A保证担保

  B抵押权

  C定金担保

  D留置权

  E质押权

  99.就中央银行职能而言,中央银行作为银行的银行,其含义主要包括(ACD)。

  A办理商业银行间的清算

  B调控货币流通,稳定币值

  C对商业银行发放贷款

  D集中商业银行的存款准备

  E统一全国货币发行

  100.银行监管包括银行监督和银行管理双重属性。银行监管的主要内容包括(ABCDE)。

  A对银行机构和市场进行管理

  B对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制

  C对银行机构实施全面、经常性的检查和监督,促进银行依法经营,健康发展

  D对银行市场运行状况进行系统的信息收集和处理,以防范金融风险

  E对银行市场运行状况进行系统的信息收集和处理,以维护金融市场秩序

  101.单位保证金存款按照保证金担保的对象不同,可分为(ACDE)。

  A黄金交易保证金

  B期货交易保证金

  C信用证保证金

  D银行承兑汇票保证金

  E远期结售汇保证金

  102.下列关于备用信用证的表述,正确的有(ABCD)。

  A备用信用证可分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证

  B备用信用证实质是银行对借款人的一种担保行为

  C备用信用证是开证行应借款人的要求,以放款人作为信用证的受益人而开具的一种特殊信用证

  D备用信用证是银行保函业务的替代品

  E在受益人提供的单据和信用证条款一致的情况下,银行需要承担对借款人的第一付款责任
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[LV.10]笑傲江湖

 楼主| 发表于 2018-5-16 10:05:17 | 显示全部楼层
 103.在我国产业结构划分中,第三产业的范围包括(ACD)。

  A房地产业

  B建筑业

  C金融业

  D邮政业

  E制造业

  104.不良贷款重组应考虑的因素有(ABCDE)。

  A调整还款条件

  B履行审查审批

  C重新测算借款人还款能力和偿还期限

  D重新进行贷款风险评价

  E重新签订借款合同

  105.治理通货膨胀的积极的供给政策措施主要包括(ABE)。

  A减税

  B适当增加货币供给

  C提高再贴现率

  D物价管制

  E削减社会福利开支

  106.违规出具金融票证罪的票证具体包括(ABCDE)。

  A保函

  B存单

  C票据

  D信用证

  E资信证明

  107.下列选项中,属于银行资产负债管理主要内容的有(ABCDE)。

  A定价管理

  B流动性风险管理

  C资本管理

  D资产负债计划管理

  E资产负债组合管理

  108.信用卡消费信贷具有的特点包括(ABCDE)。

  A具有代收代付、通存通兑、额度提现、网上购物等功能

  B具有无抵押无担保贷款性质

  C通常是短期、小额、无指定用途的信用

  D循环信用额度

  E一般有最低还款额要求

  109.下列情况中,存款人可以申请开立临时存款账户的有(CDE)。

  A金融机构存放同业

  B日常周转结算

  C设立临时机构

  D异地临时经营活动

  E注册验资

  110.商业银行个人存款业务包括(ABCDE)。

  A定活两便存款

  B定期整存整取

  C个人通知存款

  D活期存款

  E教育储蓄存款

  111.下列关于银行合规管理的说法,正确的有(ACDE)。

  A董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,提高全体员工的合规意识

  B董事会应贯彻执行合规政策,高管层应监督合规政策的有效实施,使合规缺陷得到及时有效的解决

  C合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划,实施合规风险识别和管理流程,开展员工的合规培训与教育

  D建立合规管理部门的组织结构,并配备充分和适当的资源,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施

  E建立有利于合规风险管理的基本制度,主要包括:对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责举报制度与诚信举报制度

  112.商业银行的贷款承诺业务包括(ACDE)。

  A客户授信额度

  B理财顾问业务

  C票据发行便利

  D项目贷款承诺

  E信贷证明

  113.下列选项中属于商业银行内部控制目标的有(BCDE)。

  A保证国家对商业银行的监督管理

  B保证国家有关法律法规及规章制度的贯彻执行

  C保证商业银行发展战略和经营目标的实现

  D保证商业银行风险管理的有效性

  E保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的及时、准确、真实和完整
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[LV.10]笑傲江湖

 楼主| 发表于 2018-5-16 10:05:33 | 显示全部楼层
 114.下列关于商业银行会计资本的表述,正确的是(AE)。

  A等于银行资产负债表中资产减去负债后的余额,即所有者权益

  B反映商业银行应该拥有的资本水平

  C会计资本与银行面对的实际风险密切相关

  D是对银行资本金的动态反应

  E也被称为账面资本

  115.下列关于商业银行办理客户授信业务的表述,正确的有(BCD)。

  A不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议

  B不向关系人发放信用贷款

  C对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查

  D根据统一法人的要求,在其授信业务范围内对有关授信业务职能部门、分支机构及授信业务岗位进行授权

  E明示或暗示的客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为

  116.表见代理的构成要件包括(ABCD)。

  A代理人无代理权

  B客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形

  C相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为

  D相对人主观上为善意

  E行为人既没有代理权,也没有令人相信其有代理权的事实和理由

  117.经济全球化的主要表现包括(ABCDE)

  A金融国际化

  B跨国公司的作用进一步加强

  C生产活动全球化

  D生产要素在全球范围内配置

  E投资活动全球化

  118.共同犯罪的成立条件有(ACE)。

  A必须二人以上

  B必须有共同的犯罪程度

  C必须有共同的犯罪故意

  D必须有共同的犯罪手段

  E必须有共同的犯罪行为

  119.《银行业从业人员职业操守》由(ABDE)监督实施。

  A监管机构

  B社会公众

  C司法机构

  D银行业从业人员所在机构

  E银行业自律组织

  120.在贷款发放和支付过程中,借款人出现以下情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付的有(ABCD)。

  A不按合同约定支付贷款资金

  B违反合同约定,以化整为零方式规避贷款人受托支付

  C项目进度落后于资金使用进度

  D信用状况明显下降

  E盈利能力下降

  121.关于要约与承诺,以下说法错误的是(BDE)。

  A确定了承诺期限的要约不能撤销

  B受要约人对要约的内容作出变更,则要约失效

  C受要约人在承诺期限届满后作出承诺,要约失效,此时形成新的要约

  D要约的内容需具体明确,因此要约应当采取书面的形式

  E要约人在要约到达受要约人后,受要约人承诺之前,可以将要约撤回

  122.中国银监会关于小微企业金融服务“三个不低于”工作目标的考核维度为(ADE)。

  A贷款户数

  B贷款绝对额

  C贷款余额

  D贷款增速

  E申贷获得率

  123.票据权利包括(BE)。

  A背书权

  B付款请求权

  C收款请求权

  D姓名权

  E追索权

  124.合同的特征有(CDE)。

  A合同当事人的意思必须通过书面形式

  B合同设定的权利义务关系不得有附加条件

  C合同是双方或者多方民事法律行为

  D合同是一种民事法律行为

  E合同以设立、变更、终止民事权利义务关系为目的
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[LV.10]笑傲江湖

 楼主| 发表于 2018-5-16 10:05:49 | 显示全部楼层
 125.金融市场的功能包括(ABCDE)。

  A风险分散与风险管理

  B货币资金融通

  C交易及定价

  D经济调节

  E优化资源配置

  126.下列关于商业银行与客户签订的授信协议的表述,错误的有(BC)。

  A授信额度的确定与客户的资金需求、客户的风险状况等因素有关

  B授信额度即为实际信贷额度

  C银行在授信之后,对授信额度内的业务不得拒绝

  D银行在授信之后,对授信额度内的业务仍可具体审查

  E在授信额度内,客户申请实际授信可能会被银行拒绝

  127.商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的(ABCDE)。

  A法律、行政法规

  B监管部门规范性文件

  C监管部门规章

  D行为守则和职业操守

  E自律性组织的行业准则

  128.只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限,计、结息规则由银行自己把握的存款种类有(CDE)。

  A定期整存整取

  B活期存款

  C零存整取

  D通知存款

  E协定存款

  129.根据我国《个人外汇管理办法》,下列关于外汇储蓄账户表述正确的有(BDE)。

  A按照人民币利率计息

  B不再区分现钞与现汇账户

  C可以用于转账

  D商业银行经营成本上区分现钞与现汇

  E只能用于外汇存取

  130.商业银行个人通知存款业务特点包括(ABDE)。

  A开户时不约定存期

  B目前,银行提供一天、七天通知储蓄存款两个品种

  C一般10万起存

  D预先确定品种

  E支取时只要提前一定时间通知银行
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[LV.10]笑傲江湖

 楼主| 发表于 2018-5-16 10:06:05 | 显示全部楼层
 三、判断题

  131.银行承兑汇票由出票银行签发。B

  A正确

  B错误

  132.银行业金融机构的监管职责主要由中国银监会行使,人民银行主要负责宏观调控,但为了实施货币政策和维护金融稳定,人民银行仍保留部分监管职责。A

  A正确

  B错误

  133.在被拒绝承兑之日起六个月内,持票人对前手有追索权。A

  A正确

  B错误

  134.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场检查和现场检查。A

  A正确

  B错误

  135.“质押”是指债务人或者第三人不转移对可质押财产的占有,将该财产作为债权的担保。B

  A正确

  B错误

  136.商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,属于理财顾问服务。B

  A正确

  B错误

  137.中国人民银行无权要求金融机构报送必要的资产负债表、利润表及其他财务会计、统计报表和资料。B

  A正确

  B错误

  138.银行承兑汇票期限自出票之日起最长不超过1年。B

  A正确

  B错误

  139.单位实施骗取贷款的行为,可以按照贷款诈骗罪追究刑事责任。B

  A正确

  B错误

  140.风险监测需要监测各种可量化的关键风险指标,以及不可量化的风险因素的变换和发展趋势;同时,需要向内外部不同层级主体报告银行对风险的定性、定量评估结果,以及所采取的风险管理和控制措施的质量与效果。A

  A正确

  B错误

  141.目前,包括中国在内的世界上大多数国家的外汇标价都采用直接标价法。A

  A正确

  B错误

  142.旅行支票若不慎丢失,无法办理挂失、理赔或紧急补偿。B

  A正确

  B错误

  143.多家银行业金融机构参与同一项目融资的,原则上应当采用银团贷款方式。A

  A正确

  B错误

  144.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪,是指银行或者其他金融机构工作人员购买伪造的货币,或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的行为。A

  A正确

  B错误

  145.由贴现申请人支付利息的商业汇票贴现业务,银行实付贴现金额等于贴现汇票票面金额减去贴现利息。A

  A正确

  B错误
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