中国会计社区

 找回密码
 注册会员

QQ登录

只需一步,快速开始

手机号码,快捷登录

会计通 服务中国会计行业2019年初级会计职称考试2019年中级会计职称考试2019年高级会计师考试
2019年注册会计师考试会计真账实操 老会计手把手教你2019年税务师考试会计网校 会计课程精选
查看: 536|回复: 5

2017年10月银行从业初级《个人理财》强化习题(1)

[复制链接]

签到天数: 999 天

[LV.10]笑傲江湖

发表于 2017-10-7 19:50:24 | 显示全部楼层 |阅读模式

马上注册中国会计社区,结交天下会计同行好友,享用更多会员功能

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?注册会员

x

一、单项选择题(以下各小题所给出的选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分)

  1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,(  )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  A.财富管理

  B.个人理财

  C.个人贷款

  D.公司理财

  2.(  )认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上,作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

  A.美国注册理财规划师协会

  B.国际理财规划师协会

  C.中国银行业监督委员会

  D.中国证券业监督委员会

  3.(  )是指个人理财业务的需求方。

  A.商业银行

  B.非银行业机构

  C.监管机构

  D.个人客户

  4.(  )是个人理财业务的供给方。

  A.个人客户

  B.商业银行

  C.非银行金融机构

  D.监管机构

  5.下列关于个人理财的相关说法错误的是(  )。

  A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员

  B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

  C.个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务

  D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

  6.下面按客户等级由高到低的顺序排列,正确的是(  )。

  A.理财业务——私人银行——财富管理业务

  B.私人银行——理财业务——财富管理业务

  C.私人银行——财富管理业务——理财业务

  D.财富管理业务——理财业务——私人银行

  7.个人理财业务是建立在(  )基础之上的银行业务。

  A.法定代理关系

  B.委托代理关系

  C.存款业务关系

  D.贷款业务关系

  8.与理财计划相比,私人银行业务的核心是个人理财,更加强调(  )。

  A.个性化

  B.收益性

  C.建议性

  D.风险性

  9.下列选项中,理财业务是按照客户类型分类的是(  )。

  A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务

  B.理财业务、理财顾问服务和综合理财

  C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务

  D.理财顾问服务和综合理财服务

  10.下列对综合理财服务的理解,错误的是(  )。

  A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

  B.私人银行业务不是个人理财业务

  C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

  D.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

  二、多项选择题(以下各小题所给出的选项中,有两个或两个以上符合题目要求,请选择相应选项,多选、少选、错选均不得分)

  1.个人理财业务涉及的市场范围较广,一般包括(  )。

  A.货币市场

  B.债券市场

  C.外汇市场

  D.贵金属市场

  E.金融衍生品市场

  2.与个人理财直接相关的定义有(  )。

  A.人员管理

  B.筹资管理

  C.资格管理

  D.财富管理

  E.投资管理

  3.根据是否接受客户委托和授权,下列属于商业银行个人理财业务的有(  )。

  A.综合理财服务

  B.理财业务

  C.私人银行业务

  D.理财顾问服务

  E.财富管理业务

  4.个人理财业务相关的主体包括(  )。

  A.监管机构

  B.私人银行

  C.非银行金融机构

  D.个人客户

  E.商业银行

  5.个人理财是指客户根据自身(  ),制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。

  A.身份地位

  B.财务状况

  C.理财能力

  D.身涯规划

  E.风险属性


中国会计社区官方微信公众号:会计通。
回复

使用道具 举报

签到天数: 999 天

[LV.10]笑傲江湖

 楼主| 发表于 2017-10-7 19:50:41 | 显示全部楼层
 6.与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在(  )。

  A.综合理财服务更强调个性化的服务

  B.综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理

  C.投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担

  D.私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务

  E.综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类

  7.关于个人贷款的意义,下列说法中正确的有(  )。

  A.促进商业银行调整信贷结构

  B.对扩大内需,推动生产,带动相关产业具有积极作用

  C.开展个人贷款业务可以为商业银行带来新的收入来源

  D.扩大了商业银行的风险,因此促进了商业银行对风险控制的管理

  E.对启动、培育和繁荣消费市场起到了催化和促进作用

  8.专业化服务活动表现的性质有(  )。

  A.顾问性质

  B.委托性质

  C.代理性质

  D.受托性质

  E.道德性质

  9.监管机构负责制定理财业务的行业规范,个人理财业务的监管机构有(  )。

  A.国务院

  B.中国银行业监督管理委员会

  C.中国证券监督管理委员会

  D.中国保险监督管理委员会

  E.国家外汇管理局

  10.以下属于理财师队伍扩张迅速的原因有(  )。

  A.收入稳定、受人尊敬

  B.行业自理和规范管理

  C.理财服务需求大

  D.理财师培养工作推动

  E.终身的职业,越老越吃香
中国会计社区官方微信公众号:会计通。
回复 支持 反对

使用道具 举报

签到天数: 999 天

[LV.10]笑傲江湖

 楼主| 发表于 2017-10-7 19:50:53 | 显示全部楼层
 三、判断题(请对以下各题的描述作出判断,正确选A,错误选B)

  1.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。(  )

  A.正确

  B.错误

  2.个人客户是个人理财业务的供给方。(  )

  A.正确

  B.错误

  3.个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等,这些主体在个人理财业务中具有相同地位。(  )

  A.正确

  B.错误

  4.私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。(  )

  A.正确

  B.错误

  5.私人银行业务可以面向所有客户。(  )

  A.正确

  B.错误

  6.私人银行业务是一种向所有客户提供的金融服务。(  )

  A.正确

  B.错误

  7.对财富管理与投资管理而言,投资管理包含了财富管理。(  )

  A.正确

  B.错误

  8.财务缺口带来的财务需求不是个人理财业务发展的动力。(  )

  A.正确

  B.错误

  9.个人理财和财富管理的定义很难区分,本质上是一致的。(  )

  A.正确

  B.错误

  10.在教育方面,中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。(  )

  A.正确

  B.错误
中国会计社区官方微信公众号:会计通。
回复 支持 反对

使用道具 举报

签到天数: 999 天

[LV.10]笑傲江湖

 楼主| 发表于 2017-10-7 19:51:04 | 显示全部楼层
  一、单项选择题

  1.答案:B

  【解析】中国银行业监督管理委员会在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的规定是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  2.答案:B

  【解析】国际理财规划师协会是最早给个人理财定义的,它认为个人理财就是在分析个人和财务现状、能力的基础上,作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

  3.答案:D

  【解析】个人客户是个人理财业务的需求方,也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。

  4.答案:B

  【解析】商业银行是个人理财业务的供给方,是个人理财服务的提供商之一。

  5.答案:A

  【解析】商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。

  6.答案:C

  【解析】从客户等级来看,财富管理业务的客户等级高于理财业务但低于私人银行业务。

  7.答案:B

  【解析】个人理财业务是建立在委托代理关系基础上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。

  8.答案:A

  【解析】私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务,更加强调个性化。

  9.答案:A

  【解析】银行往往根据客户类型进行理财业务的分类,分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务。

  10.答案:B

  【解析】个人理财业务包括理财顾问服务和综合理财服务,其中综合理财服务包括私人银行业务和理财计划两类,私人银行业务是个人理财业务。
中国会计社区官方微信公众号:会计通。
回复 支持 反对

使用道具 举报

签到天数: 999 天

[LV.10]笑傲江湖

 楼主| 发表于 2017-10-7 19:51:26 | 显示全部楼层
 二、多项选择题

  1.答案:ABCDE

  【解析】个人理财业务的市场较为广泛,包括货币市场、债券市场、股票市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场、贵金属市场、房地产市场、收藏品市场等。

  2.答案:DE

  【解析】财富管理和投资管理是与个人理财直接相关的定义。

  3.答案:AD

  【解析】按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,理财业务可分为理财顾问业务和综合理财业务。

  4.答案:ACDE

  【解析】监管机构、非银行金融机构、个人客户和商业银行。

  5.答案:BDE

  【解析】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标、风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。

  6.答案:ABCE

  【解析】综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务;而私人银行业务的服务对象主要是高净值客户,涉及的业务范围更加广泛,与理财计划相比,个性化服务的特色相对强一些。在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出个性化服务。

  7.答案:ABCE

  【解析】个人贷款业务可以帮助银行分散风险,D的说法有误。

  8.答案:AD

  【解析】专业化服务活动表现为两种性质:一种是商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质;另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。

  9.答案:BCDE

  【解析】个人理财业务的监管机构包括:银监会、证监会、保监会和外管局,简称“一局三会”。

  10.答案:ABCDE

  【解析】收入稳定、受人尊敬;行业自理和规范管理;理财服务需求大;理财师培养工作推动;终身的职业,越老越吃香,还包括合格理财师的职场选择多、提升空间大。
中国会计社区官方微信公众号:会计通。
回复 支持 反对

使用道具 举报

签到天数: 999 天

[LV.10]笑傲江湖

 楼主| 发表于 2017-10-7 19:51:29 | 显示全部楼层
  三、判断题

  1.答案:A

  【解析】个人理财服务在我国迅速发展的原因有:居民财富积累、居民理财需求上升、居民理财技能欠缺、投资理财工具日趋丰富、金融机构转型的客观需要。

  2.答案:B

  【解析】个人客户是个人理财业务的需求方。

  3.答案:B

  【解析】个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等,个人客户是需求方;商业银行是供给方;非银行金融机构是提供商;监管机构主要是负责监管,四者地位不一样。

  4.答案:A

  【解析】财富管理业务是面向中高端客户提供的服务,而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

  5.答案:B

  【解析】私人银行业务是只针对高净值客户提供的全方位服务。

  6.答案:B

  【解析】私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务。

  7.答案:B

  【解析】财富管理除了资产配置外,还包含财富积累、财富保障和财富分配等,因此财富管理包含了投资管理。

  8.答案:B

  【解析】财务缺口带来的财务需求,是个人理财业务发展的动力之一。

  9.答案:A

  【解析】个人理财和财富管理都有两层相同的含义,因此二者本质上是一致的。

  10.答案:B

  【解析】在教育方面,美国金融理财师要完成经培训机构认可的大学教育或与大学教育程度相当的理财培训项目。
中国会计社区官方微信公众号:会计通。
回复 支持 反对

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册会员

本版积分规则

会计|关于我们|联系方式|站务合作|手机版|帮助中心|会计社区 ( 京ICP备12013966号  

GMT+8, 2018-11-16 04:42

Discuz!

© 2001-2017 会计通

快速回复 返回顶部 返回列表