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2017银行从业初级《个人理财》易错题及答案(1)

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签到天数: 906 天

[LV.10]笑傲江湖

发表于 2017-10-7 19:38:32 | 显示全部楼层 |阅读模式

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 第一章个人理财概述

  1[多选题] 中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是(  )。

  A.依法合规

  B.公平公正

  C.诚信自律

  D.为民利民

  E.诚实守信

  参考答案:A,B,C,D

  参考解析:中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。

  2[单选题] 以下说法中正确的是(  )。

  A.财富管理比投资管理包含的范围要广

  B.在专业化服务的工具和方法上,个人理财与财富管理两个定义可以区分开

  C.财富管理业务比个人理财业务范围广

  D.财富管理是为了实现资产保值、增值或对当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程

  参考答案:A

  参考解析:B项,在专业化服务的工具和方法上,个人理财与财富管理两个定义很难区分,本质上是一致的;C项,个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务;D项,投资管理是为了实现资产保值、增值或对当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。

  3[多选题] 财富管理包括(  )。

  A.资产配置

  B.财富积累

  C.财富保障

  D.财富分配

  E.财富规划

  参考答案:A,B,C,D

  参考解析:除资产配置外,财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。

  4[多选题] 个人理财业务相关的主体包括(  )。

  A.商业银行

  B.个人客户

  C.银监会

  D.外汇局

  E.非银行金融机构

  参考答案:A,B,E

  参考解析:个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构。银监会、外汇局属于监管机构。


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签到天数: 906 天

[LV.10]笑傲江湖

 楼主| 发表于 2017-10-7 19:38:55 | 显示全部楼层
  5[多选题] 理财顾问服务包含的内容有(  )。

  A.个人投资产品推介

  B.保险规划

  C.财务分析与规划

  D.投资建议

  E.资金信托

  参考答案:A,C,D

  参考解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  6[多选题] 下列关于私人银行业务的说法,正确的有(  )。

  A.是一种向高净值客户提供的综合理财业务

  B.不仅为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务

  C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标

  D.准入门槛高

  E.重视客户关系

  参考答案:A,C,D,E

  参考解析:私人银行业务不仅为客户提供投资理财产品.还包括替客户进行个人理财等,同时也包括法律、子女教育等专业顾问服务。

  7[多选题] 20世纪70年代到80年代初期,个人理财业务的主要内容有(  )。

  A.避税

  B.提供年金系列产品

  C.参与有限合伙

  D.投资于另类投资产品

  E.资产管理

  参考答案:A,B,C,D

  参考解析:20世纪70年代到80年代初期,个人理财业务的主要内容就是避税、提供年金系列产品、参与有限合伙(即投资者投资合伙企业但只承担有限责任)以及投资于另类投资产品(贵金属)。直到1986年,伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低,个人理财业务的视角逐渐扩展.开始从整体角度考虑客户的理财需求。

  8[多选题] 近年来国内理财师队伍发展状况彰显以下特征,说法正确的有(  )。

  A.理财师队伍扩张迅速

  B.理财师素质水平参差不齐

  C.市场认可度有待提高

  D.理财师的职业前景在未来较长时间内持续看好

  E.客户对理财师的信任度和依赖度强

  参考答案:A,B,C,D

  参考解析:现阶段理财师素质水平参差不齐,实战经验弱,客户对理财师的信任度和依赖度不强.造成了理财师的市场认可度有待提高。

  9[多选题] 理财业务专业委员会的工作原则有(  )。

  A.依法合规

  B.公平公正

  C.诚信自律

  D.为民利民

  E.优化服务

  参考答案:A,B,C,D

  参考解析:理财业务专业委员会的_T-作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。

  10[多选题] 关于理财师的职业特征,说法正确的有(  )。

  A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益

  B.理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识

  C.在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作

  D.理财规划服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求

  E.理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

  参考答案:B,C,D

  参考解析:理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的利益:理财师提供建议,最终决策权在客户,所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。

  11[多选题] 理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当(  )的角色,其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。

  A.受托人

  B.委托人

  C.中介人

  D.管理人

  E.受益人

  参考答案:A,C

  参考解析:理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。

  12[多选题] 合格理财师的标准可以概括为(  )。

  A.品德

  B.服务

  C.专业能力

  D.遵纪守法

  E.廉洁从业

  参考答案:A,B,C

  参考解析:合格理财师的标准可以概括为三点:品德、服务和专业能力。

  13[多选题] 理财师具有与众不同的职业特征

  A.随意性;挑战性

  B.严肃性;友善性

  C.顾问性;规范性;专业性

  D.综合性;长期性;动态性

  参考答案:C,D
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